第 39 篇 · 6 个月小红书内容总盘点 + 1V1 财务诊断开放

6 个月，39 篇， 我们一起走完了一个完整的港险 + 跨境财务路线图。 今天做总盘点 + 资料合集 + 1V1 诊断开放。 —— 6 个月内容主题回顾 —— M1 · 人设破圈（#1–#6） 港险合法性 / 转型故事 / 港险 vs 内地险 / 投保流程 / 5 类港险 / 财务自查 5 题 M2 · 科技中产痛点（#7–#12） 集中度风险 / N+1 怎么用 / 美元保单 / 分红实现率 / 重疾压力测试 / 应急金 M3 · 跨境家庭教育金（#13–#19） 赴美教育金 / RSU 行权 / 安全资产 / 跨货币 / 优才 KYC / 5 张表 / 10 年时间线 M4 · CRS 与税务身份（#20–#25） CRS 申报 / 优才税务问题 / CRS 实际报什么 / 中年体检 / 落港 30 天 / 美元 5 工具 M5 · 产品深拆（#26–#31） P 级配置 / 海归 PR 陷阱 / 跨境医疗 / 30 年时间线 / 退休年金 / 港险冷静期 + 理赔 M6 · 案例与综合（#32–#39） 半退休路线 / CRS 决策树 / 现金流补丁 / PR 反向卡住 / 流动性配置 / 港险缴费 / 12 画像 / 总盘点 —— 4 大资料包合集 —— 1 《港险投保前必看 30 问 PDF》 评论区扣【30问】 全 39 篇通用兜底物料 2 《互联网中层家庭财务自查 Excel》 评论区扣【自查表】或【5张表】 23 个细项 + 自动评分公式 3 《香港优才申请前 KYC 自查表》 评论区扣【优才自查】 10 题 + 财务规划时间线 4 《教育金对比 Excel》 评论区扣【教育金】 5 国学费 + 4 工具横评 + 10 年时间线 —— 12 个细分钩子物料 —— 【30问】港险投保前必看 30 问 PDF 【自查表】互联网中层家庭财务自查 Excel 【5张表】CPA 5 张家庭报表 Excel 【优才自查】优才申请 KYC 自查 【教育金】赴海外读书教育金 Excel 【CRS】CRS 申报快速判断流程图 PDF 【赴港】首次赴港投保流程图 + 体检医院清单 【美元】美元 5 工具横评 Excel 【N+1】N+1 三层配置 Excel 【RSU】RSU 行权决策树 Excel 【实现率】4 大公司分红实现率 5 年数据 【画像】12 画像完整配置表 PDF —— 1V1 财务诊断开放 —— 如果你符合以下任一情况： ✓ 互联网中层，资产 60%+ 绑自家股票 ✓ 计划送孩子赴海外读书 ✓ 已申请或计划申请香港优才 / 高才 / 专才 ✓ 已有海外身份但缺乏完整资产规划 ✓ 跨境家庭 + 美元配置需求 可以申请 1V1 财务诊断。 诊断流程： Step 1 · 填 KYC 问卷 （家庭结构 / 资产 / 收入 / 跨境身份 / 目标） Step 2 · 我做建模分析 Excel 三套：Baseline / Optimized / Stress Test Step 3 · 出具诊断报告 10–15 页《家庭财富结构优化与风险对冲报告》 Step 4 · 结构化线上会议（Zoom / 腾讯会议） 共享屏幕逐页讲解 承诺： ✓ 全程免费（首次诊断不收费） ✓ 不强推产品 ✓ 不约线下喝咖啡 ✓ 全程合规（HKIA 持牌 + CPA） —— 6 个月数据回顾 —— 39 篇内容 = 1 套完整的港险 + 跨境财务体系 覆盖： · 双赛道：科技中产 + 跨境个人 · 4 层知识：通识 + 产品 + 税务 + 案例 · 5 大产品：储蓄 / 重疾 / 医疗 / 年金 / 寿险 · 7 大场景：投保 / 减仓 / 教育金 / 退休 / 跨境身份 / CRS / 半退休 —— 接下来 6 个月会做什么 —— M7–M12 计划： ✓ 深度匿名案例库（每月 2–3 篇） ✓ 季度数据更新（分红实现率 / 利率 / 政策） ✓ 知乎深度长文（每周 1 篇 5000–10000 字） ✓ 1V1 诊断系列复盘（脱敏） ✓ 小型线下沙龙（深圳 / 广州，闭门 8–10 人） —— 写在最后 —— 这 6 个月不是『卖港险』。 是『建立一个跨境家庭财务的认知框架』。 如果这 39 篇对你有帮助， 关注 + 收藏 + 转发给需要的朋友。 下个 6 个月见。 —— X 会计师 HKIA 持牌经纪 · 中国 CPA · AXA 执业